Ao criar condições financeiras adequadas à realização de investimentos e dirigir os recursos aos projetos mais produtivos, o mercado de capitais acelera o crescimento econômico e a geração de empregos;
A realização de grandes projetos de infraestrutura, com forte impacto na qualidade de vida da população como é o caso de investimentos nas áreas de logística, água, saneamento e energia, envolve enormes dificuldades para o seu financiamento. A recente experiência internacional demonstra que vários mecanismos criados no âmbito do mercado de capitais, combinando capital de risco, securitização de receitas futuras e operações bancárias, têm facilitado enormemente a sua viabilização, na medida em que sejam oferecidas condições de segurança jurídica, especialmente relevantes para os empreendimentos de longo prazo de maturação.
O setor habitacional coloca o desafio de compatibilizar o financiamento de longo prazo requerido pelos compradores com a liquidez exigida pelos investidores. A securitização de recebíveis imobiliários e a existência de mercados secundários organizados e ativos para esses títulos têm representado a solução moderna e eficiente para o financiamento habitacional em vários países. O Sistema Financeiro Imobiliário (SFI) adotado no Brasil está baseado na securitização de recebíveis imobiliários, cujos instrumentos tem apresentado considerável crescimento.
A democratização de oportunidades empresariais e o estimulo ao empreendedorismo têm sido estimulados mediante a utilização dos instrumentos e veículos que permitem a transferência de recursos na forma de capital de risco e de financiamento para pequenas e médias empresas. Grandes investidores privados, fundos de pensão, seguradoras e outros grupos investem em fundos destinados a empresas emergentes partilhando riscos e resultados com os empreendedores individuais. Além disso, a securitização de créditos bancários e créditos comerciais é muito importante para aumentar a oferta de crédito para empresas de capital fechado;
A democratização do capital e da propriedade é outro importante resultado da operação do mercado de capitais. Por exemplo, fundos de pensão que administram as contas individuais de centenas de milhares de beneficiários são hoje proprietários de parcelas significativas e crescentes de algumas das maiores empresas do país. Fundos de investimento oferecem a milhões de investidores a oportunidade de aplicar produtivamente sua poupança, em ações ou títulos de dívida das empresas ou títulos de dívida pública. O pequeno investidor pode participar dos resultados de empreendimentos de grande escala, ao mesmo tempo em que o trabalhador participa dos resultados das empresas em que trabalha na forma de ações.